‘Bij islamic finance wordt het risico tussen bank en consument gedeeld,’ zegt Hayat als het gaat over risicovol bankieren. ‘In ons huidige systeem – waar de meeste moslims in Nederland overigens gewoon aan mee doen – wordt het risico vooral bij de consument gelegd. Koop je een huis, dan is het risico voor jou: jij sluit een hypotheek af tegen een zekere rente. Bij islamitisch bankieren koopt de bank dat huis met haar eigen vermogen. De bank kan het huis met een opslag aan jou doorverkopen, maar kan het ook houden. Jij betaalt het huis dan wel af, maar het blijft staan op de balans van de bank, die dus het risico loopt. Als we de principes van islamic banking hadden gevolgd, was de crisis minder groot geweest.’

Triodos

Al groeit het systeem van islamitisch bankieren wereldwijd hard, in Nederland zijn er obstakels, al zei Sinke dat Triodos Bank, die steeds in duurzame producten investeert ‘tegen islamitische bankieren aan zit’. ‘Door de crisis zijn mensen huiverig geworden iets nieuws uit te proberen op financieel gebied, door de opkomst van Geert Wilders heeft Den Haag een terugtrekkende beweging gemaakt en de fiscale wetgeving in Nederland hanteert zelf het begrip “rente”, bijvoorbeeld bij de hypotheekrenteaftrek,' zo zei Sinke. 'Maar we zouden een stap vooruit komen als de opslag die Sharia-banken berekenen, door de Nederlandse wetgever worden gezien als rente.’